Une boîte à outils pour planifier en toute confiance

Cabinet offrant des services de planification de la relève, Win Succession aide depuis plus de 20 ans les conseillers et conseillères à transférer leur entreprise en toute confiance. Notre spécialité? Racheter des entreprises à des personnes en voie de prendre leur retraite et leur garantir, à elles comme à leur clientèle, une transition fluide.

Notre modèle unique jumelle des cabinets bien établis avec des conseillers et conseillères de la prochaine génération, pour assurer une continuité et un service client optimal tout au long de la transition.

Que vous soyez en train de planifier votre retraite ou que vous cherchiez à faire croître votre entreprise par le biais d’une acquisition, Win Succession peut vous y aider, à votre rythme.

Trouver le bon conseiller ou la bonne conseillère est la clé d’une transition réussie.

En collaboration avec IDC Worldsource, nous nous appuyons sur un réseau national de conseillers et conseillères de talent et prenons le temps de trouver la personne parfaite pour répondre à vos besoins et à ceux de votre clientèle.

Absolument. Win Succession le fait souvent. Que votre entreprise ait pris trop d’ampleur, qu’elle compte des clients et clientes qui sortent de votre marché cible ou que l’heure de votre retraite commence à sonner, nous pouvons vous aider.

Préparer son entreprise en vue de la vendre – et en maximiser la valeur – est un processus qui prend du temps. Commencez par vous assurer des sources de revenus récurrentes, diversifiées et fiables, puis vérifiez que vos dossiers sont bien organisés, numérisés et faciles à transférer à un acheteur potentiel.

Le fait de bien connaître votre entreprise et d’avoir les informations à portée de main créera une meilleure impression et facilitera le processus. Sans oublier l’importance de bien vous préparer moralement à prendre votre retraite ou à céder votre place.

Il n’est pas rare qu’une vente soit retardée non pas parce que l’entreprise n’est pas en ordre, mais parce que la personne qui vend n’est pas prête psychologiquement à passer le flambeau.

Les délais varient selon l’état de préparation de la personne qui vend. En situation d’urgence, dix jours ou deux semaines peuvent suffire. La plupart des ventes sont conclues dans un délai de un à trois mois. Un délai supplémentaire pourrait être requis en cas de vente d’actions ou d’exigences bien précises en matière de relève.

Parce que chaque cas est différent, Win Succession saura s’appuyer sur son expérience pour vous aider à déterminer le processus, à établir des attentes réalistes et à faire avancer les choses sans rien précipiter.

Pour ce qui est de l’évaluation, une entreprise atteint sa plus grande valeur lorsque les clients et clientes sont dans leur cinquantaine ou au début de leur soixantaine. Votre état de préparation compte aussi : la valeur de votre cabinet dépend de votre volonté de continuer à vous y impliquer ou de ralentir.

Dans un premier temps, mettez de l’ordre dans vos affaires. Assurez-vous que vos dossiers sont exacts et à jour, notamment les coordonnées de votre clientèle, la gamme des produits offerts, les numéros de police et de contrat, les rapports sur les commissions et les états financiers des deux ou trois dernières années, ainsi que votre manuel de conformité.

Ensuite, investissez dans une base de données numérique ou un système de gestion de la relation client et appliquez-vous à augmenter les commissions de renouvellement et de suivi, car c’est sur ces chiffres que votre évaluation sera basée.

Il n’y a pas de formule unique. L’évaluation repose sur une combinaison de facteurs qualitatifs et quantitatifs. Les aspects qualitatifs comprennent l’image de marque, la solidité de l’équipe de soutien, et l’utilisation de technologies et de systèmes. Les principaux facteurs quantitatifs sont l’historique des commissions de renouvellement et de suivi, l’âge de la clientèle, la gamme des produits offerts et la concentration de la clientèle.

Effectivement, il y a plusieurs facteurs à surveiller quand on achète les actifs d’une entreprise, et encore plus lorsqu’on achète les actions d’une société. Les principaux sont d’anciens problèmes de conformité, la réticence de la personne qui vend ou son incapacité à fournir des détails clairs, ou encore des coordonnées incomplètes ou manquantes de clients et clientes.

Il convient aussi de porter une attention particulière à la relation avec le conseiller ou la conseillère qui vend. Des liens étroits et des attentes clairement définies sont essentiels pour assurer une transition fluide tant pour la personne qui achète que pour la clientèle.

Notre modèle de coentreprise est un partenariat innovant conçu pour acquérir des entreprises et en confier la gestion des affaires et le soutien opérationnel à de jeunes conseillers et conseillères de talent d’IDC Worldsource.

Win Succession compte plus de 20 ans d’expérience dans la recherche de vendeurs, la vérification au préalable, l’évaluation des portefeuilles, la structuration d’ententes juridiques et l’apport de financement, des forces complémentaires au service d’un partenariat solide et durable.